¿Qué opciones?

Como sabes si me has estado siguiendo por algún tiempo, siempre recomiendo la acumulación de ETFs cuando se trata de ETFs. Este tipo de ETF, a largo plazo, es más eficiente que un ETF de distribución.

Sin embargo, no hay duda de que también hay inversores interesados en tener una anualidad. En este caso, suponiendo que también se puede obtener una renta vitalicia utilizando más eficazmente los ETF de acumulación, no hay duda de que sería preferible un ETF de distribución.

De hecho, con un ETF de distribución se puede gestionar más fácilmente y de forma automática. Así pues, hoy les hablaré de los ETF de distribución, en particular de lo que puede ser el mejor ETF de dividendo de Europa.

Dividendos, pros y contras

No hay duda de que ciertos sectores tienen más ETFs de distribución que ETFs de acumulación. En otros casos, será difícil encontrar ETFs de distribución. Por ejemplo, en los ETF de servicios públicos o en los ETF de telecomunicaciones es fácil encontrar ETF de distribución. Por el contrario, entre los ETFs de tecnología o los ETFs de biotecnología será más difícil.

Un ETF con dividendos tiene la ventaja de pagar una anualidad periódica automáticamente. Como inversor, no tiene que preocuparse por comprar o vender acciones, cambiar la asignación de activos, etc… Simplemente, cuando el ETF expire, le abonará una suma en su cuenta.

Así pues, dentro de los ETF de dividendos, a menudo también hay ETF de altos dividendos, que seleccionan los valores con los mayores dividendos (tal vez con un filtro de sostenibilidad).

Ciertamente, entonces, un ETF con dividendos es preferible a las acciones individuales que pagan buenos dividendos. Esto se debe a que muy pocos inversores son capaces de superar un índice. No sólo eso, sino que con un ETF se puede comprar, con pocas comisiones, una cesta de empresas mucho más diversificada que la compra de acciones individuales.

Las ventajas, más o menos, terminan aquí. Para el resto, un ETF de acumulación tiene muchas más ventajas. En particular, los dividendos distribuidos se reinvierten automáticamente y no están sujetos a impuestos sobre el dividendo, lo que permite una mayor capitalización.

¡Esto no es poca cosa! A largo plazo, la reinversión de los dividendos es uno de los principales impulsores del rendimiento. Tal vez el más importante.

Dicho esto, sin embargo, si por simplicidad un inversor interesado en las rentas vitalicias todavía quiere optar por un ETF de dividendos, veamos hoy cuál puede elegir si quiere permanecer en el mercado europeo. Veremos, entonces, el mejor ETF de dividendos de renta variable europea.

Mejor ETF de dividendo europeo

La selección del mejor ETF en una determinada área o estilo de inversión se hace en base a ciertos parámetros. Los más importantes son: la rentabilidad, el tamaño, el modo de replicación del índice y el rendimiento. Combinando estos parámetros, los dos mejores ETF son, desde mi punto de vista, dos:

  • iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS (ISIN: DE0002635299).
  • SPDR S&P Euro Dividendos Aristócratas (ISIN: IE00B5M1WJ87)

El primer ETF cuesta 0,31% al año y el segundo 0,30%. Muy cerca del mejor ETF europeo de dividendos en términos de coste, que es el Franklin LibertyQ European Dividend, que cuesta sólo un 0,25% (pero sólo tiene un tamaño de 12 millones de euros).

El tamaño es para ambos bastante más de 100 millones de euros, que es un umbral que a menudo los emisores consideran mínimo. Los dos ETF mencionados, en términos de tamaño, son el primero y el segundo respectivamente. Ambos replican el índice de una manera física. ¡Excelente!

Por último, el rendimiento de los últimos 12 meses está para ambos muy por encima del 16%, entre los mejores del sector de los dividendos en Europa. En conclusión, si está buscando el mejor ETF de dividendos de renta variable europea, estos dos son una excelente opción.

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